Việc Lion Group liên tục bị các địa phương “réo tên” trong việc cảnh báo lừa đảo khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy hoang mang, lo lắng. Bởi, không ít người đã ném cả chục nghìn thậm chí là trăm nghìn USD vào đó với mong muốn kiếm bộn tiền. Thời gian qua, liên tiếp các tỉnh TP.Đà Nẵng, Nghệ An…khẳng định Lion Group là hình thức kinh doanh đa cấp trái phép dựa trên nền tảng điện tử.
Trao đổi với Phóng viên Tạp chí Kinh tế Môi trường, Trung tá Đào Trung Hiếu, Chuyên gia tội phạm học (Cục Truyền thông Công an nhân dân, Bộ Công an) đã “bóc mẽ” bản chất thực của Lion Group - “tổ chức” tài chính được quảng cáo là có đến 40.000 nhà đầu tư.
Đánh vào lòng tham
Theo Trung tá Đào Trung Hiếu, cụm từ Foreign Exchange được viết tắt là “Forex”, hay “fx”, chỉ hoạt động trao đổi tiền tệ quốc tế. Hiểu nôm na thì thị trường forex (thị trường ngoại hối) là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.
Trung tá Đào Trung Hiếu cho biết, thông tin vị này nắm được, Cục CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03 – Bộ Công an) đã nhận được thông tin phản ánh những biểu hiện bất minh của một tổ chức có tên là Lion Group (hay Lion Team, Lion Community). Theo nghiên cứu bước đầu, Lion Group tự xưng là một tổ chức môi giới ngoại hối hoạt động dưới hình thức đầu tư ủy thác, xây dựng mạng lưới kiểu đa cấp kêu gọi nhiều người bỏ tiền đầu tư ngoại hối trên sàn FX Trading Markets, có địa chỉ thành lập tại Anh quốc. Lion quảng cáo có các chuyên gia chuyên về giao dịch forex (ngoại tệ, vàng, tiền ảo), sẽ giúp các trader thu về hàng nghìn USD lợi nhuận chỉ trong 1 tháng.
“Người chơi” chỉ việc mở tài khoản tại sàn FX Trading Markets, nạp tối thiểu 1.000 USD vào tài khoản đó, việc còn lại là của các…chuyên gia. Sau đó tiền tự động “chảy” vào túi mà không phải làm gì. Nhóm này cam kết các trader sẽ nhận được 0.8 tới 1% lợi nhuận trong 1 ngày, tức là 30%/tháng và 360%/năm.
“Có thể thấy đây thực sự là mức lợi nhuận “trên giời”. Tính phi lý, không tưởng ở chỗ ngay cả với “Bố già phố Wall” là tỉ phú Warren Buffett (Mỹ) thì lợi nhuận thu được từ đầu tư forex cũng chỉ khoảng 15%/ năm”, Chuyên gia tội phạm học nhấn mạnh.
Cũng theo vị này, trên trang website chính thức của Lion Group đầy rẫy những lời mời chào “có cánh”, như: "Lion đặt mục tiêu lợi nhuận 0.8-1%/ ngày…”; “Trung bình mỗi tháng nhà đầu tư sẽ có lãi 20-24%...”. “ Thành tích đạt được trong 17 tháng qua (từ 6/2019) là cộng đồng 40.000 nhà đầu tư của Lion Team chưa có ai bị lỗ dù chỉ là 1 đồng và tháng nào cũng có lợi nhuận trên 20%...”; “…Trong 1,5 năm hoạt động, các nhà đầu tư của mình đã mua được tổng cộng hơn 100 mảnh đất/ngôi nhà, hơn 300 ôtô từ lợi nhuận thu được...”.
Bên cạnh lời hứa hẹn lãi suất siêu khủng, nhóm này đã tổ chức nhiều cuộc hội thảo, sinh hoạt offline, các chuyến du lịch, các buổi tiệc hoành tráng rồi đăng lên group, diễn đàn lớn nhằm thu hút sự chú ý, kích thích lòng ham muốn giàu có, tính hám lợi của nhiều người. Thậm chí, dựa vào tình hình dịch bệnh Covid-19, nhóm này còn đánh vào tâm lý sợ mất việc làm, không có thu nhập của người lao động để khuyến cáo họ dùng số tiền tiết kiệm để đầu tư forex kiếm lời, để có nguồn thu khi mất việc. Vì thế đã lôi kéo được nhiều người chọn đầu tư forex như một “lối thoát hiểm”.
Trung tá Đào Trung Hiếu cho biết: “Một điều khác khiến dư luận ngờ vực đó là người lập ra Lion Group (hay Lion Team) vào năm 2017-2018 lại chính là Lê Ngọc Tuấn, tức “Tuấn cam” – một người có liên quan trong vụ Modern Tech bị người dân tố cáo lừa đảo 15.000 tỉ đồng của 32.000 nhà đầu tư đồng tiền ảo Ifan và Pincoin".
Tiến hành kiểm tra về sàn giao dịch “fxtradingmarkets.com” thông qua công cụ đo lượng truy cập của Alexa, kết quả thật sự bất ngờ: Mặc dù được quảng cáo thành lập tại Anh quốc nhưng trang web của sàn giao dịch này lại không có bất kỳ truy cập nào đến từ nước Anh, mà có tới hơn 90% lượng truy cập đến từ Việt Nam. Như vậy có thể thấy trang này dường như được lập ra để nhắm đến người Việt.
Hiện Lion Group đang ngày càng mở rộng quy mô, lan rộng về những vùng quê, đánh vào lòng tham, tính hám lợi, mong muốn làm giàu nhanh chóng…để lôi kéo những đối tượng khách hàng thiếu hiểu biết về Forex tham gia. Để mở rộng mạng lưới khách hàng, nhóm này thực hiện việc chiết khấu hoa hồng rất cao cho những người lôi kéo được nhà đầu tư mới.
Cụ thể, thu nhập của người tham gia sẽ tỉ lệ thuận với cấp bậc của bản thân, lượng thành viên kêu gọi tham gia vào Lion Group và số tiền giao dịch trong mạng lưới. Tổng cộng có năm cấp bậc (từ Level 0 đến 4). Lion Group quảng cáo: “Cho 1, nhận 10! nhận 50 USD cho bạn và mỗi một người bạn hoặc thành viên gia đình mà bạn giới thiệu cho FXTM. Sử dụng liên kết giới thiệu riêng của bạn để lan truyền về FXTM trong mạng lưới xã hội trực tuyến của bạn và nhận tổng cộng 10.000 USD!”. Đây rõ ràng là việc lợi dụng phương thức kinh doanh đa cấp vào việc xây dựng mạng lưới của một tổ chức không được cấp phép bán hàng đa cấp.
Huy động tài chính trái phép?
Được biết, hiện tại, chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên là Lion Group được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Nhiều người cho rằng, những lợi nhuận, trả thưởng mà tổ chức Lion Group cam kết với các nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả cho người trước.
Theo một người đang đầu tư tại sàn của Lione Group, đến nay, tổ chức tài chính này không những không trả lãi cao như quảng cáo mà còn không cho người tham gia rút tiền. Trước đây, “nhà đầu tư” nạp tiền vào tài khoản 1 USD tương đương với 1 FXT. Tuy nhiên, đến nay, 1 FXT chỉ còn 0,05 - 0,08 USD, tùy từng ngày, thời điểm. Nếu rút tiền, người tham gia mất khoảng 95% số tiền. Tuy nhiên, việc rút tiền rất khó vì hệ thống trong trạng thái bảo trì.
Quá bức xúc, một số “nhà đầu tư” vì không rút được tiền nên đã “đăng đàn” các mạng xã hội để “tố cáo” Lion Group lừa đảo. Thậm chí, trên Facebook có nhóm lên đến hàng chục ngàn thành viên từng là “nhà đầu tư” của Lion Group “vỡ mộng” làm giàu khi phát hiện ra mình bị lừa.
Theo Trung tá Đào Trung Hiếu, trong Lion Group, việc giao dịch ngoại hối chỉ là cái cớ, là bình phong che đậy cho việc thu hút vốn, huy động tài chính trái phép. Nhà đầu tư của Lion Group đang đứng trước những nguy cơ mất tiền rất cao khi các đối tượng cầm đầu có thể đánh sập trang, thay số, chặn liên lạc, ôm tiền bỏ trốn, sử dụng kỹ thuật can thiệp vào biến động giá ngoại hối trên sàn giao dịch đáng ngờ nói trên.
Tuy nhiên, việc chứng minh tội phạm sẽ gặp nhiều khó khăn, tương tự như vụ Modern Tech. Vì đặc điểm các trader giao dịch và nộp tiền trực tiếp cho người tuyến trên, chứ không phải nộp cho Lion Group. Hơn nữa, việc giao tiền cũng không hề có chứng từ, hoá đơn ghi nhận, không có bất kỳ một tài liệu nào ràng buộc trách nhiệm của tổ chức Lion Group, nên khi bị chiếm đoạt tài sản, nhà đầu tư không có tài liệu, chứng cứ chứng minh cho cáo buộc của mình.
Mặt khác, vì tham gia giao dịch với các sàn forex ở nước ngoài nên hoạt động đó không được bảo hộ theo pháp luật hiện hành. Bên cạnh nguy cơ mất tiền, các trader còn có khả năng bị đánh cắp thông cá nhân, bởi hình thức ủy thác buộc khách hàng phải đưa thông tin của mình cho người được ủy thác khi thực hiện hoạt động đầu tư. Những kẻ gian sẽ dùng thông tin của trader để giả mạo hoặc dùng chúng để lừa đảo người khác.
Luật sư Nguyễn Văn Hùng (Đoàn Luật sư Hà Nội) cho rằng, hình thức lừa đảo của các sàn dạng này không mới. Theo “đúng quy trình”, thời gian đầu “nhà đầu tư” nạp tiền vào tài khoản và lãi rất lớn, đều đặn hàng ngày, muốn rút lãi khi nào cũng được. Thấy ngon ăn, người tham gia nạp thêm tiền và giới thiệu người thân, bạn bè vào hệ thống.
“Tuy nhiên, khi các thành viên đã đủ đông, người đứng đầu sàn sẽ tác động kỹ thuật khiến các “nhà đầu tư” thua lỗ, có thể mất trắng số tiền. Và họ lại gợi ý người tham gia nạp thêm tiền để gỡ lại số tiền đã mất. Đến khi số lượng người tham gia không tăng cũng là lúc hệ thống “trở mặt”. Thành viên muốn rút tiền ra phải nhận mất đi 90% giá trị đầu tư. Thậm chí, họ không thể nào rút ra được vì hệ thống liên tục báo lỗi bảo trì”, Luật sư Hùng nói.
Theo Luật sư Hùng, sở dĩ họ làm được như vậy là vì các đối tượng có thể can thiệp, chỉ huy hệ thống. Họ muốn cho người chơi lãi hay lỗ là tùy ý. Khi hệ thống liên tục báo lỗi bảo trì đồng nghĩa với đó là tiếng chuông cảnh báo cho việc sàn sắp sập.
Tạp chí Kinh tế Môi trường sẽ tiếp tục thông tin.
